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基金从业考点：基金的认购
导语：在基金召募期内采办基金份额的行动凡是被称为基金的认购，上面咱们一路来看看相干的内容吧。
【常识点】基金的认购
在基金召募期内采办基金份额的行动凡是被称为基金的认购
(一)开放式基金的认购
(二)封锁式基金的认购
(三)ETF和LOF份额的认购
(四)QDII基金份额的认购
(五)分级基金份额的认购
(一)开放式基金的认购
1.开放式基金的认购步骤
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（1）认购。投资人在操持基金认购请求时，须填写认购请求表，并需按发卖机构划定的体例全额缴款。投资者在召募期内能够或许屡次认购基金份额 |
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（2）确认。发卖机构对认购请求的受理并不代表该请求必然胜利。投资者T日提交认购请求后，通俗可于T＋2往后到操持认购的网点查问认购请求的受理环境。认购请求被确认有效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的终究成果要待基金召募期竣事后能力确认 |
2.开放式基金的认购体例
开放式基金的认购采用金额认购的体例，即投资者在操持认购请求时，不是间接以认购数目提出请求，而是以金额请求。基金注册挂号机构在基金认购竣事后，再按基金份额的认购价钱，将请求认购基金的金额换算为投资者应得的基金份额。
举例：10元面包，5个
3.开放式基金的认购费率和免费形式
我国股票型基金的认购费率通俗按照认购金额设置差别的费率规范，最高通俗不跨越1.5%;债券型基金的认购费率凡是在1%以下;货泉型基金通俗认购费为0。
在基金份额认购上存在两种免费形式：前端免费形式和后端免费形式
前端免费形式是指在认购基金份额时就付出认购用度的付费形式;
后端免费形式是指在认购基金份额时不免费，在赎回基金份额时才付出认购用度的免费形式。
后端免费形式设想的目标是为鼓动勉励投资者能够或许持久持有基金，由于后端免费的认购费率通俗会跟着投资时候的耽误而递加，乃至不再收取认购用度。
4.开放式基金认购用度与认购份额的计较
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按照划定，基金认购用度将同一按净认购金额为根本收取，响应的基金认购用度与认购份额的计较公式为： |
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净认购金额=认购金额/（1+认购费率） |
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认购用度=认购金额-净认购金额 |
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认购份额=（净认购金额+认购利钱）/基金份额面值 |
(二)封锁式基金的认购
封锁式基金份额的出售，由基金操持人担任操持。基金操持人通俗会挑选证券公司构成承销团代办署理基金份额的出售。基金操持人该当在基金份额出售的3日前发布招募申明书、基金条约及其余有关文件。
在出售体例上，首要有网上出售与网下出售两种体例。
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出售体例 |
网上出售：经由过程与证券买卖所的买卖体系联网的天下各地的证券停业部，向公家出售基金份额 |
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网下出售：经由过程基金操持人指定的停业网点和承销商的指定账户，向机构或小我投资者出售基金份额 |
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认购价钱 |
按1.00元召募，外加券商自行按认购费率收取的认购费 |
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认购法式 |
1.开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户 |
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2.在资金账户存入充足资金 |
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3.以“份额”为单元提交认购请求 |
(三)ETF和LOF份额的认购
1.ETF份额的认购
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认购体例 |
现金认购 |
场内现金认购（证券买卖所） |
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场外现金认购（基金操持人或代办署理机构 ） |
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证券认购 |
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认购开户 |
场内现金认购：具备沪、深证券账户 |
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场外现金认购：具备开放式基金账户或 沪、深证券账户 |
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证券认购：沪、深A股证券账户 |
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2.LOF份额认购
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认购体例 |
场外认购：注册挂号在中国证券挂号结算无限义务公司的开放式基金注册挂号体系 |
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场内认购：注册挂号在中国证券挂号结算无限义务公司的证券挂号结算体系 |
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认购渠道 |
具备基金代销停业资历的证券运营机构停业部 |
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基金操持人及其代销机构的停业网点 |
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开户 |
场内认购：深圳证交所国民币通俗证券账户或证券投资基金账户 |
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场外认购：中国证券挂号结算无限义务公司深圳证交所开放式基金账户 |
(四)QDII基金份额的认购
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基金操持人 |
必须具备及格境内机构投资者资历和运营外汇停业资历 |
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能够或许按照产物特色肯定QDII基金份额面值的巨细 |
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计价货泉 |
国民币、美圆或其余外汇货泉 |
(五)分级基金份额的认购
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召募体例 |
归并召募 |
投资者以母基金代码停止认购 |
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召募完成后，场外召募根本份额不停止拆分，场内召募根本份额主动分拆成子份额 |
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分隔召募（仅限于债券型分级基金） |
别离以子代码停止认购 |
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经由过程比例配售完成子份额的配比 |
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认购体例 |
场外认购：注册挂号在开放式基金注册挂号体系 |
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场内认购：注册挂号在证券挂号结算体系 |
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认购渠道 |
场内：具备基金发卖停业资历的证券运营机构停业部 |
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场外：基金操持人及其代销机构的停业网点 |
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