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最新银行金融花费权力常识比赛试题
指导语：花费权力是从知悉真情权中引伸出来的一种花费者的权力。是指花费者所享有的获得有关花费和花费者权力掩护方面的常识的权力。以下是小编清算的最新银行金融花费权力常识比赛试题，接待参考!
一、单项挑选题
1、中国国民银行会同银监会、证监会和保监会拟定的反洗钱规章是( C )
A、《金融机构反洗钱划定》
B、《金融机构大额生意和可疑生意报告操持体例》
C、《金融机构客户身份辨认和客户身份材料及生意记实保存操持体例》
D、《金融机构报告涉嫌可骇融资的可疑生意操持体例》
2、金融机构担任反洗钱任务的该当是( B )
A、设立特地机构。
B、设立反洗钱特地机构或指定内设机构。
C、指定专人。
D、设立反洗钱特地机构或指定专人。
3、客户身份辨认是指：( C )
A、金融机构在与客户成立停业干系时，查对客户有用身份证件或身份证实文件，挂号客户身份根基信息，保存客户有用身份证件或身份证实文件的复印件或影印件。
B、金融机构在与客户成立停业干系或与其遏制生意时，查对客户有用身份证件或身份证实文件，挂号客户身份根基信息，保存客户有用身份证件或身份证实文件的复印件或影印件。
C、金融机构确认客户的实在身份，领会客户的职业或运营背景、生意目标、生意性子和资金来历等。
D、 金融机构在与客户成立停业干系或与其遏制划定金额以上的一次性生意时，查对客户有用身份证件或身份证实文件，挂号客户身份根基信息，保存客户有用身份证件或身份证实文件的复印件或影印件。
4、 银行在以开立账户等体例与客户成立停业干系或为不在本机构开立账户的客户供给一次性金融办事且几多金额以上的，该当查对客户的有用身份证件或其余身份证实文件,保存有用身份证件或其余身份证实文件复印件或影印件?( D )
A、5万国民币或1万美圆
B、5万国民币或2千美圆
C、1万国民币或2千美圆
D、1万国民币或1千美圆
5、 对哪类客户，金融机构该当领会其资金来历、资金用处、经济状态或运营状态等信息?( D )
A、连系国安理睬抉择所列举的 或可骇构造
B、中国国民银行指定的存眷名单上的职员或构造
C、本国政要
D、高危险客户或高危险账户持有人
6、小张从小李账户中一次性掏出9万国民币时，银行该当：( C )
A、查对小张的有用身份证件或身份证实文件，挂号小张的根基信息，保存小张的身份证件或身份证实文件复印件或影印件。
B、查对小张和小李的有用身份证件或身份证实文件，挂号小李的根基信息，保存小李的身份证件或身份证实文件复印件或影印件。
C、查对小张和小李的有用身份证件或身份证实文件，挂号小张的根基信息，保存小张的身份证件或身份证实文件复印件或影印件。
D、查对小张和小李的有用身份证件或身份证实文件，挂号小张和小李的根基信息，保存小张和小李的身份证件或身份证实文件复印件或影印件。
7、以下生意中哪一个属于大额生意?( D )
A、小王一次性存款10万元。
B、小王5月10日颠末进程三张中国银行的卡别离存款5万、3万和1万
C、小王5月10日颠末进程工商银行的账户存款19万，5月11日颠末进程扶植银行的账户存款11万
D、中煤油公司财政职员5月10日从公司账户存款三笔金额均为8万元
8、以下有关客户材料和生意记实保存说法准确的是：( A )
A、生意记实自生意记账昔时计起最少保存5年。
B、生意记实在停业干系竣事后，该当最少保存10年。
C、 客户身份材料在生意竣事后，该当最少保存5年。
D、客户身份材料停业干系竣事后，该当最少保存10年。
9、 以下可疑生意勾当中，有须要遏制反洗钱查问拜访的是：( A )
A、金融机构根据《金融机构大额生意和可疑生意报告操持体例》第十五条的划定报告的重点可疑生意报告
B、较着与洗钱勾当有关的可疑生意勾当
C、可疑程度较着轻细、能够或许构成的危险不大的生意勾当
D、跨越法定材料保存刻日的可疑生意勾当
10、对背书人记实“不得让渡”字样的汇票，厥背工再背书让渡的，将发生的法令效果是----。( B )
A、 该汇票有用
B、 背书人对背工的被背书人不承当保证义务
C、 该背书让渡有用
D、 背书人对背工的被背书人承当保证义务
11、 贸易汇票的出票人是( B )
A、银行 B、银行之外的企业单元等 C、付款人 D、收款人
12、根据《票据法》的划定，银行汇票的付款体例是(C)。
A、 定日付款
B、 出票后按期付款
C、 见票即付
D、 见票后按期付款
13、银行承兑贸易汇票的签章是( C )
A、 停业公章和法定代表人或其受权的代庖署理人签章
B、 单元财政章和法定代表人或其受权的代庖署理人签章
C、 汇票公用章和法定代表人或其受权的代庖署理人签章
D、 单元公章和法定代表人或其受权的代庖署理人签章
14、支票的提醒付款刻日是( D )
A、 自出票日起6个月
B、 自出票日起1个月
C、 自出票日起15天
D、 自出票日起10天
15、《付出结算体例》划定银行操持结算，给单元或小我的收付款告诉和汇兑回单，应加盖银行的(D)
A、 结算公用章 B、停业公章 C、转讫章 D、财政章
16、银行业金融机构在出卖可天下通用支票时，应在支票票面记实付款银行(B)。
A 互换号 B 行别代码 C 银行机构代码 D 序列号
17、合适开立通俗存款账户、其余公用存款账户和小我银行结算账户前提的，银行应操持开户手续，并于开户之日起( C )外向中国国民银行本地分支行备案。
A、5天 B、10天 C、5个任务日 D、10个任务日
18、存款人平常运营勾当的资金收付及其人为、奖金和现金的支取，应颠末进程( A )账户操持。
A 根基存款 B通俗存款 C 姑且存款 D公用存款
19、《中国国民银行假币收缴、判定操持体例》中所称货泉是指( A )。
A、国民币和外币 B、国民币的纸币和硬币 C、国民币纸币和外币纸币
20、金融机构在操持停业时发明假币，由该金融机构( A )停业职员劈面予以收缴。
A、最少2名 B、最少3名 C、最少4名
21、收缴假币的金融机构应向持有人出具中国国民银行同一印制的( B )。
A、假币充公凭据 B、假币收缴凭据 C、假币判定凭据
22、持有人对有关局部充公的国民币真伪有贰言的，能够或许向( C )请求判定。
A、下级有关局局部 B、中国国民银行受权的判定机构 C、中国国民银行
23、中国国民银行受权的判定机构，该当在停业场合公示( A )。
A、中国国民银行受权书 B、反赝品泉上岗资历证书
C、反赝品泉判定资历证书
24、对中国国民银行受权的判定机构扣留或私行处置判定、收缴的假外币，或使已收缴、充公的假外币从头流入市场的行动处以( B )的罚款。
A、1000元以上50000元以下 B、1000元以下 C、2000元以上
25、根据《中华国民共和国国民币操持条例》划定，居心毁损国民币的，由有关局部赐与正告，并处以( C )的罚款。
A、5千元以下 B、2万元以下 C、1万元以下
26、银行或其余金融机构的任务职员采办捏造的货泉操纵职务上的便利，以捏造的货泉调换货泉的，情节较轻的，按《刑法》划定，( A )处置。
A、处3年以下 或拘役;并处或单处1万元以上10万元以下罚金
B、处7年以下 或拘役;并处或单处1万元以上5万元以下罚金
C、处7年以下 或拘役;并处或单处5万元以上10万元以下罚金
27、捏造货泉的，处( A )以上( A )以下 ，并处五万元以上五十万元以下罚金。
A、3年，10年 B、2年，5年 C、5年，10年
28、出卖、采办捏造的货泉或明知是捏造的货泉而运输，数额较大的，处三年以下 或拘役，并处( A )元以上 元以下罚金。
A、2万，20万 B、1万，5万 C、5万，10万
29、变造货泉，数额较大的，处( A )以下 或拘役，并处或单处一万元以上十万元以下罚金。
A、3年 B、5年 C、10年
30、 银行或其余金融机构的任务职员采办捏造的货泉或操纵职务上的便利，以捏造的货泉调换货泉的，数额庞大或有其余严峻清节的，处十年以上 或无期徒刑，并处( A )元以上(A)元以下罚金或充公财产。
A、2万，20万 B、1万，2万 C、1万，5万
31、明知是捏造的货泉而持有、操纵，数额庞大的，处三年以上十年以下 ，并处( A )罚金。
A、2万元以上20万元以下 B、1万元以上10万元以下 C、5万元以上20万元以下
32、明知是捏造的货泉而持有、操纵，数额出格庞大的，处十年以上 ，并处 ( A )罚金或充公财产。
A、5万元以上50万元以下 B、5万元以上10万元以下 C、5万元以上20万元以下
33、捏造、变造国民币，出卖捏造、变造的国民币，或明知是捏造、变造的国民币而运输，尚不组成犯法的，由有关局部处( A )罚款。
A、15日以下扣押、1万元以下 B、20日以下扣押、1万元以下 C、15日以下扣押、2万元以下
34、对捏造货泉集体的重要份子或捏造货泉数额出格庞大的，最高能够或许判处( C )
A、 B、无期徒刑
C、极刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或充公财产
35、经查实，某金融机构发明假国民币而未收缴，根据划定，国民银行能够或许对该机构应处以( B )。
A、1000元以下罚款 B、1000元以上5万元以下罚款
C、5000元以上5万元以下罚款
36、现行《中华国民共和国外汇操持条例》的实施时辰是( D )。
A、2008年8月1日B、2008年8月10日
C、2008年8月30日D、2008年8月5日
37、国度对常常性国际付出和转移( B )限定。
A、严酷B、不予C、予以D、过度
38、照顾、报告外币现钞出入境的限额，由国务院( C )操持局部划定。
A、海关B、公安C、外汇D、税务
39、境外机构和小我在我国境内间接投资，经有关主管局部批准后，该当到外汇操持构造操持( A )。
A、挂号B、审批D、批准C、备案
40、我国对外债实施( D )操持。
A、总量B、总额C、金额D、规模41、国民币汇率实施以市场供求为根本的、有操持的( B )汇率轨制。
A、牢固B、浮动C、基准牢固D、自立浮动
42、外汇市场生意的( C )和情势由国务院外汇操持局部划定。
A、数目B、规模C、币种D、总额
43、外汇操持构造根据划定对( A )或辅佐查处外汇遵法行动有功的单元和小我赐与嘉奖。
A、告发人B、金融机构C、银行D、有关局部
44、违背外汇操持行动并已组成犯法的，由外汇操持构造移送( C )处置。
A、查察院 B、有关局部 C、法令构造 D、工商操持构造
45、违背外汇操持行动在(B )内未被发明的，法令另有划定的除外，不再赐与行政赏罚。
A、一年 B、两年 C、三年 D、四年
46、外汇指定银行对客户挂牌的美圆对国民币现汇卖出价与买入价之差不得跨越中国国民银行宣布的美圆生意中间价的( A )。
A、1% B、2% C、3% D、4%
47、外汇指定银行操持( A )须经外汇局审批批准。
A、结汇、售汇停业 B、远期结售汇停业
C、住民小我购汇停业 D、国民币与外币掉期停业
48、2005年7月21日，国务院宣布的我国国民币汇率构成机制鼎新计划中，对峙“三性”准绳不包含( C )。
A、主动性 B、可控性 C、宁静性 D、渐进性
49、国务院外汇操持局部依法对外汇市场遏制( D )。
A、调控 B、生意C、操纵 D、调理
50、人身保险的投保人对被保险人必须具有保险好处，而保险好处应存在于(C)。
A、保险条约订立前 B、保险变乱发生时
C、保险条约订立时 D、保险变乱发生后
51、保险掮客人是基于投保人的好处，为投保人与保险人订立保险条约供给中介办事，并依法收取佣金的单元。保险掮客人在操持保险停业中的毛病，给投保人、被保险人构成损失的，由(B)承当补偿义务。
A、保险人 B、保险掮客人 C、被保险人 D、投保人
52、根据保险的标的遏制分类，保险可分为(A)。
A、财产保险与人身保险 B、寿险与非寿险
C、陆上保险与海上保险 D、贸易保险与社会保险
53、我国人身保险中的保费脱期期时辰为(B)。
A、30天 B、60天 C、90天 D、100天
54、保险条约是保险人和(A)商定权力义务干系的和谈。
A、被保险人 B、投保人 C、受害人 D、保险代庖署理人
55、 保险人收到被保险人或受害人的补偿或给付保险金的请求后，该当实时作出审定。新保险法划定，景象庞杂的，保险人该当在( C )内作出审定，但条约另有商定的除外。
A、七日 B、十五日 C、三十日 D、四十五日
56、(A)是指保险人承当补偿或给付保险义务的最高限额。
A、保险金额 B、保险代价 C、保险费 D、保险好处
57、人寿保险的被保险人或受害人向保险人请求给付保险金的诉讼时效时代为(D)，自其晓得或该当晓得保险变乱发生之日起计较。
A、一年 B、两年 C、三年 D、五年
58、保险人对人寿保险的保险费，不得用(D)体例请求投保人付出。
A、调剂 B、协商 C、仲裁 D、诉讼
59、保险人不得兼营人身保险停业和财产保险停业。可是，运营财产保险停业的保险公司经国务院保险监视操持机构批准，能够或许运营(D)。
A、短时候安康保险停业
B、不测危险保险停业
C、短时候安康保险停业或不测危险保险停业
D、短时候安康保险停业和不测危险保险停业
60、小我保险代庖署理人在代为操持(A)时，不得同时接管两个以上保险人的拜托。
A、人寿保险停业 B、财产保险停业
C、安康保险停业 D、危险保险停业
61、保险公司该当插手保险行业协会。保险代庖署理人、保险掮客人、保险公估机构能够或许插手保险行业协会。保险行业协会的性子是(A)。
A、社会集体法人 B、奇迹单元法人
C、构造法人 D、企业法人
62、持有人对被收缴货泉的真伪有贰言，能够或许自收缴之日起3个任务日内，持( C )间接或颠末进程收缴单元向中国国民银行本地分支机构或中国国民银行受权的本地判定机构提出书面判定请求。
A、假币什物 B、货泉真伪判定书 C、假币收缴凭据 D、都毛病
63、中国国民银行分支机构和中国国民银行受权的判定机构判定真伪时，该当最少有( A )名判定职员同时到场。
A、2 B、3C、4D、5
64、金融布局柜面职员一次性发明20张(枚)以上假国民币，该当( D )。
A、报告主管局部 B、报告国民银行 C、报告工商行政操持局D、报告有关局部
65、中国国民银行分支机构和中国国民银行受权的判定机构该当无偿供给判定货泉真伪人办事，判定后应出具中国国民银行同一印制的( B )，并加盖货泉判定公用章和判定人名章。
A、假币充公收条 B、货泉真伪判定书
C、假币收缴凭据 D、不准确的谜底
66、《中国国民银行假币收缴、判定操持体例》由( C )担任诠释。
A、国务院 B、天下人大常委C、中国国民银行 D、以上均是
67、以下合适“遵法合规”请求的做法包含( D )。
A、遵遵法令律例 B、遵照行业自律标准
C、遵照地址机构的规章轨制 D、以上都应遵照
68、柜员卡暗码设置做到( C )改换，柜员在操持停业输出暗码时应实施躲避轨制。
A、天天 B、不按期 C、每个月 D、每周
69、银行的宁静保卫任务对峙( D )的准绳。
A、谁主管 B、谁担任 C、综合整治 D、以上全对
70、对客户的停业请求和征询实施( B );对不属于职责规模的，应奉告客户接洽人和接洽德律风，或遏制记实并实时将成果回答客户。
A、“主任担任制” B、“首问担任制”
C、“客户司理担任制” D、“外勤主任担任制”
71.银行业从业职员在没法确知本身的行动是不是属于好处抵触或对若何处置好处抵触存有疑难时，该当根据外部划定向( D )报告，追求外部专业撑持。
A.银监会 B.地址机构担任人 C.银行业协会 D.下级主管
72.以下哪一项对掩护客户隐衷的说法不准确?( D )
A.银行业从业职员不得违背法令律例和地址机构对客户隐衷掩护的划定，流露任何客户材料和生意信息
B.出于猎奇或其余目标向其余共事探问客户的小我信息和生意信息属于不妥行动，能够或许加害客户隐衷.
C.银行该当掩护在为客户供给开户办事时所领会到的客户财政状态信息
D.银行业从业职员该当妥帖保存客户材料及其生意信息档案。在去职后，为了持续为客户供给办事，能够或许将客户信息带至新机构，在先容新机构的产物与办事后，由客户自行挑选是不是采办其产物或办事
73.银行业从业职员的以下行动中，分歧适“熟知停业”的有关划定的是( B )。
A.熟知向客户保举的产物
B.银行产物局部向客户司理先容产物时未说起危险，客户司理也不主动领会产物危险
C.熟知与本身岗亭相干的有关律例
D.熟知停业处置流程
74.银行业从业职员的以下行动中，不遵照“公允看待”准绳的是( B )。
A.因产物设想的差别而致使费率和办事便利程度上的差别
B.在为频频提出小额办事须要的老年客户操持停业时，显现出了不耐烦的神志
C.为身材有残障的客户供给热忱办事
D.耐烦公允地看待不熟习停业流程的客户
75.以下哪一种行动合适银行业从业职员职业操守有关信息表露的划定?( C )
A.某银行代庖署理发卖一只基金产物，该行发卖职员为了操纵该银行的着名度完成发卖目标，在先容产物时不提到终究义务承当者，并使得花费者误觉得该银行是危险承当者
B.在向通俗大众先容产物合约的时辰，银行职员大批操纵术语和银行外部用语，使客户对产物特点很难懂得
C.银行任务职员向花费者具体先容该行代庖署理的产物的性子、危险、终究义务承当人和该行的义务与义务
D.银行职员在先容银行所代庖署理产物的时辰，操纵银行的名誉对所代庖署理产物遏制合约之外的许诺
76.银行业从业职员该当做到授信失职，但对请求存款企业的授信失职不该当包含( D )。
A.领会该企业所处行业环境.
B.如该企业请求包管存款，该当领会包管物的环境
C.领会客户地址地区的信誉环境
D.必须领会该企业总司理的小我信誉卡花费环境
77.法院持法定手续到某银行支行查问某贸易公司的存款状态,该行某停业员因与该贸易公司对峙着很好的停业干系，闻讯后当即奉告该贸易公司，此行动违背了( B )划定。
A.反洗钱 B.辅佐实施 C.黑幕生意 D.羁系躲避
78、 银行业从业职员该当根据羁系划定和地址机构危险节制的请求，对客户遏制( B )。
A、财政状态查问拜访 B、失职查问拜访、查抄和授信后操持
C、运营状态查问拜访 D、信誉记实查问拜访
79、 向客户保举产物或供给办事时，银行业从业职员该当根据羁系划定请求，对所保举的产物及办事遏制充实的( A )。
A、危险提醒B、信息陈说 C、宣扬 D、许诺和保证
80、 银行业从业职员对地址机构违背法令律例、行业条约的行动，有义务予以揭穿，同时有权力、义务向( D )告发。
A、下级机构 B、地址机构的监视操持局部 C、国度法令构造 D、以上都准确 81、银行业从业职员该当遵照本职业操守，并接管地址机构、( A )、羁系机构和社会公家的监视。
A、银行业自律构造 B、消息媒体 C、国度构造D、以上都准确
82、《银行业从业职员职业操守》的“惩戒体例”中划定：对违背本职业操守的银行业从业职员，地址机构该当视环境赐与响应惩戒，情节严峻的，应( B )。
A、 解雇 B、传递同行 C、消除休息条约 D、罚款
83、以下哪一种行动是较着违背《银行业从业职员职业操守》的划定的( B )。
A.银行从业职员不得以昭示或表示的体例向客户供给躲避法令、律例划定的倡议
B.明知所包办的停业是为了回避羁系划定或躲避法令、律例避免性划定，但仍不根据外部流程遏制须要的报告，默认甚至供给辅佐
C.银行从业职员不得向亲朋老友供给躲避羁系划定的定见和倡议
D.银行从业职员不得操纵其地址机构的本钱，为本身的亲朋老友供给便利
84、以下对金融危险构成的损失的说法，毛病的是( C )。
A.金融危险能够或许构成的损失能够或许分为三种：预期损失、非预期损失和灾害性损失
B.贸易银行凡是接纳提取损失筹办金和冲减利润的体例来应答和接收预期损失
C.贸易银行凡是用存款来应答非预期损失
D.贸易银行对规模庞大的灾害性损失，通俗须要颠末进程保险手腕来转移
85、以下对信誉危险的说法，准确的是( D )。
A.对大大都银行来讲，存款是最大、最较着的信誉危险来历
B.信誉危险只存在于传统的存款、债券投资等表内停业中，不存在于信誉包管、存款许诺等表外停业中
C.衍出产物因为信誉危险构成的损失不大，潜伏危险能够或许疏忽不计
D.从投资组合角度动身，生意敌手的信誉级别降落能够或许会给投资组合带来损失
86、在贸易银行的运营进程中，( D )抉择其危险承当才能。
A.资产规模和贸易银行的危险操持程度
B.本钱金规模和贸易银行的红利程度
C.资产规模和贸易银行的红利程度
D.本钱金规模和贸易银行的危险操持程度
87、大批存款人的挤兑行动能够或许会致使贸易银行面对( A )危急。
A.勾当性 B.操纵 C.法令 D.计谋
88、以下对结算危险的说法，不准确的是( B )。
A、结算危险是信誉危险的一种
B.结算危险在外汇生意中不常呈现
C.赫斯塔特银行的停业发生大批结算危险
D.结算危险是指生意两边在结算进程中，一方付出了条约资金但另外一方发生违约的危险
89、银行包办职员对客户所持身份证件，须颠末进程(B)遏制身份查对，辨认证件信息真伪。
A、 运营查问系统 B、 国民身份信息系统 C、集合报送系统 D、古代化付出系统
90、个别工商户凭停业执照以字号或运营者姓名开立的银行结算账户归入(A )操持。
A、 单元银行结算账户 B、小我银行结算账户 C、储备账户 D、按期存款户
91、存款人开立单元银行结算账户，自正式开立之日起(D)个任务往后，方可操持付款停业。但注册验资的姑且存款账户转为根基存款账户和因告贷转存开立的通俗存款账户除外。
A、0 B、1 C、2 D、3
92、(C)是存款人因操持平常转账结算和现金收付须要开立的银行结算账户
A、公用存款账户 B、通俗存款账户 C、 根基存款账户 D、姑且存款账户
93、(B)是存款人因告贷或其余结算须要，在根基存款账户开户银行之外的银行停业机构开立的银行结算账户。
A、公用存款账户 B、通俗存款账户 C、 根基存款账户 D、姑且存款账户
94、银行动存款人开立通俗存款账户、公用存款账户和姑且存款账户的，应自开户之日起(D)个任务日内书面告诉根基存款账户开户银行。
A、0 B、1 C、2 D、3
95、姑且存款账户的有用期最长不得跨越(C)年
A、0 B、1 C、2 D、3
96、存款上门对账必须对峙(A)。
A、双人对账，换人复核 B、单人对账 C、双人对账 D、 以上均毛病
97、( A )必须本身操持，不允许代庖
A、暗码挂失 B、活期存款 C、到期存单 D、行动挂失
98、柜员根据辅佐解冻存款告诉书，经主管受权后做解冻处置，解冻存款刻日最长不跨越(B )。
A、三月 B、六月 C、一年 D、二年
99、以下(C)单元无权同时对存款人银行结算账户遏制查问、解冻、扣划。
A、国民法院 B、税务构造 C、国民查察院 D、海关
100、储户丢失存单、存折能够或许用行动或函电情势请求挂失，但必须在(C )天内补办书面请求挂失手续, 不然，行动挂失主动生效。
A、2 B、3 C、5 D、7
101、天然人因投资、花费、结算等而开立的可操持付出结算停业的存款账户称为( D)。
A.姑且存款账户 B.通俗存款账户 C.公用存款账 D.小我银行结算账户
102、以下哪一种金钱不允许转入小我结算账户(D )。
A.人为支出 B.奖金支出 C.小我存款 D.单元资金
103、在收缴假币进程中，一次性发明假国民币(C)以上，该当当即报告本地有关局部，供给有关线索。
A.5张 B.10张 C.20张 D.100张
104、因柜员暗码泄漏构成的统统效果由(C )承当。
A.银行 B.客户 C.柜员 D.以上均毛病
105、储户挂失跨越(B)天未操持解挂手续的挂失手续生效。
A.100 B.30 C.60 D.20
106、遏制信誉卡欺骗勾当，歹意透支，数额在( C )元以上的，应予追诉。
A、1000 B、2000 C、5000 D、100000
107、银行业从业职员面对客户的时辰，哪一项是不该当做的?(C)
A.对客户提出的公道请求尽能够或许知足，没法知足的该当耐烦申明环境
B.不轻视客户，公允看待差别民族、性别、春秋的客户
C.热忱地为客户办事供给征询计划，包含向客户供给躲避羁系的倡议
D.为客户信息失密
108、贸易银行的以下行动不做到依法掩护存款人正当好处的是(C )。
A、贸易银行谢绝向客户流露同类存款客户的存款信息
B、贸易银行依法根据有关局部的正当请求解冻存款人的存款
C、贸易银行因资金周转坚苦，延期付出存款人的存款利钱
D、贸易银行性最高国民法院供给其依法查问的存款人存款状态
109、银行任务职员在得悉客户资金是犯法勾当所得时，以下说法准确的是(D)。
A.能够或许为其供给资金账户
B.能够或许为其将财产转换为金融票据
C.能够或许为其将资金汇往境外
D.以上三种做法都不正当
110、客户不能够或许颠末进程银行采办的产物有(A)。
A.股票 B.债券 C.基金 D.保险
111、银行某任务职员发明共事在给客户先容产物的时辰决心坦白了该产物的危险以完成发卖目标，则该任务职员( C)。
A.该当赞助共事坦白，以便增添银行发卖额
B.不论该行动是不是合适划定，与本身有关，不该当干预干与
C.该当实时提醒、避免，并视环境向地址机构或有关局部报告
D.该当当即向羁系局部揭发该共事的违规行动，不用事前提醒共事或向本行带领报告
112、 某客户以本身对某金融产物的收益、危险的懂得不够为由，规矩地约请操持停业的任务职员放工后零丁为其诠释，该从业职员得当的做法是(D )。
A、以为该客户的请求属于职责规模以内，该当知足其请求
B、以为这是不公道的约请，委宛谢绝
C、告诉保安宴客户分开
D、耐烦向客户诠释，若是是对停业不够领会，应尽能够或许在下班时辰任务场合内遏制
113、 以下选项中，哪项不遵照银行从业职员公允看待统统客户的行动准绳?(C )
A、为VIP客户供给零丁的办事地区
B、热忱看待身材有残障的客户
C、为本国客户供给更多便利的办事
D、因产物设想的差别而致使费率和办事便利程度上的差别
114、 根据职业操守准绳划定，合适公允看待客户的是(C )。
A、对不熟习停业流程的客户表现出不耐烦
B、骄易操持小额停业的客户
C、为说话存在故障的客户尽能够或许的供给便利
D、热忱殷勤地看待女性客户
115、银行从业职员的以下行动中准确的是(D )。
A、探问同行职员地址机构的人士薪酬
B、与其共事在空闲时议论对客户的评估
C、从银行去职后与伴侣交换之前的客户信息
D、在有关国度构造依法查问拜访时，流露客户信息
116、《中国国民银行完整、污损国民币兑换体例》划定：(B)应无偿为公家兑换完整、污损国民币，不得谢绝兑换。
A、中国国民银行分支机构
B、操持国民币存存款停业的金融机构
C、政策性银行
D、金融羁系机构
117、《中国国民银行完整、污损国民币兑换体例》划定：可兑换“全额”的完整、污损国民币为(D)，并图案、笔墨能照原样毗连的。
A、能区分面额、票面残剩五分之四(含五分之四)以上
B、能区分面额、票面残剩五分之三(含五分之三)以上
C、能区分面额、票面残剩三分之二(含三分之二)以上
D、能区分面额、票面残剩四分之三(含四分之三)以上
118、《中国国民银行完整、污损国民币兑换体例》划定：可兑换“半额”的完整、污损国民币为(C)，并图案、笔墨能照原样毗连的。
A、能区分面额、票面残剩五分之三(含五分之三)至五分之四以下
B、能区分面额、票面残剩三分之一(含三分之一)至三分之二以下
C、能区分面额、票面残剩二分之一(含二分之一)至四分之三以下
D、能区分面额、票面残剩四分之一(含四分之一)至四分之三以下
119、《中国国民银行完整、污损国民币兑换体例》划定：纸币呈正十字形贫乏四分之一的，按原面额的(A)兑换。
A、半额 B、全额 C、三分之一 D、四分之一
120、《中国国民银行完整、污损国民币兑换体例》划定：不予兑换的完整、污损国民币，应(C)。
A、收缴 B、上缴国民银行 C、退还持有人 D、劈面打消
133、《中国国民银行完整、污损国民币兑换体例》划定：完整、污损国民币持有人赞成金融机构认定成果的，金融机构应(D)将带有本行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上。
A、由分担带领 B、由外勤主任 C、由管帐主管 D、劈面121、《中国国民银行完整、污损国民币兑换体例》划定：完整、污损国民币持有人对金融机构认定的兑换成果有贰言的，金融机构应(B)。
A、退回该完整、污损国民币，奉告可到其余金融机构去兑换
B、出具认定证实，并退回该完整、污损国民币
C、报告主管带领，遏制进一步调和
D、报告本地国民银行相干局部，请求派人处置
122、《贸易银行小我理财停业暂行体例》划定：贸易银行展开小我理财停业，应成立响应的(A)和(A)，严酷实施受权操持轨制。
A、危险操持系统 外部节制轨制
B、品质操持系统 外部节制轨制
C、带领操持系统 外部节制轨制
D、监视操持系统 外部节制轨制
123、国度发改委、中国国民银行、中国银行业监视操持委员会2011年3月9日连系发文，抉择免去(D)银行业金融机构办事免费。
A、8类31项 B、9类32项 C、10类33项 D、11类34项
124、中国国民银行《对银行业金融机构做好小我金融信息掩护任务的告诉》请求，银行业金融机构在搜集小我信息时，该当遵照(B)准绳，不得搜集与停业有关的信息或接纳不正当体例搜集信息。
A、公然、公允 B、正当、公道 C、公道、合情 D、客户知情
125、银行业金融机构发生小我金融信息泄漏事务，该当在事务发生之日起(C)个任务日内将相干环境及开端处置定见报告中国国民银行。
A、3 B、5 C、7 D、10
139、信誉卡发卡银行该当供给(A)小时挂失办事。
银行金融花费权力常识比赛试题(附谜底)银行金融花费权力常识比赛试题(附谜底)A、24 B、8 C、12 D、任务时8
126、2013年10月25日，第十二届天下国民代表大会常务委员会第5次集会订正颠末进程的《中华国民共和国花费者权力掩护法》，自(C)起实施。
A、2014年1月1日
B、2014年2月1日
C、2014年3月15日
D、2014年5月1日
127、操持存存款停业的金融机构，该当根据(D)的准绳，操持国民币券别调整停业。
A、停业须要 B、单元须要 C、客户须要 D、公道须要
142、发明别人有生意捏造、变造国民币行动的，该当当即向(C)报告。
A、下级行 B、中国国民银行 C、有关局部 D、银监会
128、持有人对有关局部充公的国民币真伪有贰言的，能够或许向(B)请求判定。
A、下级行 B、中国国民银行 C、查察构造 D、银监会
129、我国刑法划定：捏造货泉的，处(A)以上()以下 ，并处5万元以上50万元以下罚金或充公财产。
A、3年10年 B、5年 15年 C、2年5年 D、4年8年
130、银行或其余金融机构的任务职员采办捏造货泉或操纵职务上的便利，以捏造的货泉调换货泉的，处3年以上10年以下 ，并处(B)以上()以下罚金。
A、1万10万 B、2万20万 C、3万30万 D、4万40万
131、银行或其余金融机构的任务职员采办捏造货泉或操纵职务上的便利，以捏造的货泉调换货泉的，数额庞大或有其余严峻情节的，处(C)以上 或无期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金或充公财产。
A、5年 B、8年 C、10年 D、15年
132、银行或其余金融机构的任务职员采办捏造货泉或操纵职务上的便利，以捏造的货泉调换货泉的，情节较轻的，处3年以下 或拘役，并处或单处(C)元以上()元以下罚金。
A、0.5万5万 B、1万5万 C、1万10万 D、2万10万
133、未经国度有关主管局部批准，私行设立贸易银行或其余金融机构的，处(C)年以下 或拘役，并处或单处2万元以上20万元以下罚金。
A、1 B、2 C、3 D、4
134、未经国度有关主管局部批准，私行设立贸易银行或其余金融机构的，情节严峻的，处3年以上10年以下 ，并处(D)元以上()元以下罚金。
A、10万20万 B、20万30万 C、30万40万 D、5万50万
135、银行或其余金融机构的任务职员在金融停业勾当中讨取别人财物或不法收受别人财物，为别人谋取好处的，或违背国度划定，收受各类名义的背工、手续费、归小我统统的，遵照(A)处置。
A、非国度任务职员 罪
B、公司、企业职员 罪
C、职务侵犯法
D、国度任务职员 罪
136、银行或其余金融机构的任务职员操纵职务上的便利，调用本单元或客户资金的，遵照(B)处置。
A、借用资金罪、借用公款罪
B、调用资金罪、调用公款罪
C、调用特定款物罪
D、职务侵犯法
137、我国刑法划定：不法接收公家存款或变相接收公家存款，侵扰金融次序的，处(C)年以下 或拘役，并处或单处2万元以上20万元以下罚金。
A、1 B、2 C、3 D、4
138、我国刑法划定：不法接收公家存款或变相接收公家存款，侵扰金融次序的，数额庞大或有其余严峻情节的，处3年以上10年以下 ，并处(D)万元以上()万元以下罚金。
A、2 20 B、3 30 C、4 40 D、5 50
139、操纵子虚的身份证实骗领信誉卡的，故障信誉卡操持的，应遭到的赏罚是(A)。
A、3年以下 或拘役，并处1万元以上10万元以下罚金
B、1年以下 或拘役，并处1万元以上10万元以下罚金
C、2年以下 或拘役，并处1万元以上10万元以下罚金
D、5年以下 或拘役，并处1万元以上10万元以下罚金
140、不法持有别人信誉卡，数目庞大或有其余严峻情节的，故障信誉卡操持的，应遭到的赏罚是(C)。
A、1年以上10年以下 ，并处1万元以上10万元以下罚金
B、2年以上10年以下 ，并处2万元以上20万元以下罚金
C、3年以上10年以下 ，并处2万元以上20万元以下罚金
D、5年以上10年以下 ，并处2万元以上20万元以下罚金
141、贸易银行或其余金融机构，违背受托义务，私行应用客户资金或其余拜托，情节严峻的，对单元判赏罚金，并对其间接担任的主管职员和其余间接义务职员，处(C)年以下 或拘役，并处3万元以上30万元以下罚金。
A、1 B、2 C、3 D、5
142、贸易银行或其余金融机构，违背受托义务，私行应用客户资金或其余拜托，情节出格严峻的，对单元判赏罚金，并对其间接担任的主管职员和其余间接义务职员，处3年以上10年以下 ，并处()万元以上(D)万元以下罚金。
A、1 10 B、2 20 C、3 30 D、5 50
143、银行或其余金融机构的任务职员接收客户资金不入账，数额庞大或构成严峻损失的，处(D)年以下 或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。
A、1 B、2 C、3 D、5
144、银行或其余金融机构的任务职员接收客户资金不入账，数额出格庞大或构成出格严峻损失的，处5年以上 ，并处(A)万元以上()万元以下罚金。
A、5 50 B、1 10 C、2 20 D、3 30
145、以不法据有为目标，操纵欺骗体例不法集资，数额较大的，处(D)年以下 或拘役，并处2万以上20万以下罚金。
A、1 B、2 C、3 D、5
146、以不法据有为目标，操纵欺骗体例不法集资，数额出格庞大或有其余出格严峻情节的，处10年以上 或无期徒刑，并处(C)万以上()万以下罚金或充公财产。
A、1 10 B、2 20 C、5 50 D、3 30
147、 今后我国反洗钱的被羁系主体是: ( C )
A、金融机构
B、特定非金融机构
C、金融机构和特定非金融机构
D、金融机构和非金融机构
148、 对未根据划定实施客户身份辨认义务且情节严峻的金融机构，中国国民银行能够或许：( C )
A、处二十万元以上二百万元以下罚款
B、对间接担任的董事、高等操持职员和其余间接义务职员，处五万元以上十万元以下罚款
C、处二十万元以上五十万元以下罚款
D、对间接担任的董事、高等操持职员和其余间接义务职员，处五万元以上二十万元以下罚款
149、贸易银行处置保险代庖署理停业的职员，该当合适中国保监会划定的从业资历，获得中国保监会颁发的(C)
A、《银行保险从业资历证书》
B、《银行业从业职员资历证书》
C、《保险发卖从业职员资历证书》
D、《保险掮客人证书》
150、花费者能够或许根据本身须要，在开立(A)账户时，能够或许请求银行动其操持按期存款到期商定转存停业。
A、整存整取按期存款
B、定活两便存款
C、零存整取按期存款
D、存本取息按期存款
二、多项挑选题
1、《中国国民银行完整、污损国民币兑换体例》划定：(AD)，由中国国民银行根据《中华国民共和国国民币操持条例》第42条划定，依法对操持国民币存存款停业的金融机构遏制赏罚。
A、谢绝为公家兑换完整、污损国民币的
B、在完整、污损国民币兑换中标准把握不严的
C、在完整、污损国民币兑换中标准把握过松的
D、兑换完整、污损国民币恰当收取手续费的
2、《中国国民银行完整、污损国民币兑换体例》中所称的完整、污损国民币是指(ABCD)，不宜持续畅通的国民币。
A、票面扯破、损缺
B、票面天然磨损、腐蚀、质地受损、色彩变革
C、防伪特点受损，虚实难辨
D、因火警而烧坏
3、国度发改委、中国国民银行、中国银行业监视操持委员会2011年3月9日连系发文划定：从2011年7月1日起，对已签约开立的代发人为账户、退休金账户、低保账户、医保账户、赋闲保险账户、住房公积金账户免去(AC)。
A、年费
B、各项手续费
C、账户操持费(含小额账户操持费)
D、汇兑用度
4、中国国民银行《对银行业金融机构做好小我信息掩护任务的告诉》请求，操纵小我信息时，该当合适搜集该信息的目标，并不得有(ABCD)行动。
A、出卖小我信息
B、未经小我书面受权或赞成，向本金融机构之外的机构和小我供给小我金融信息
C、在小我否决的环境下，将小我信息用于发生该信息之外的本金融机构其余营销勾当。
D、向共事供给小我金融信息。
5、中国国民银行地市中间支行以上分支机构受理赞扬或发明银行业金融机构，认定存在违背中国国民银行划定，能够或许接纳(ACD)处置体例。
A、约见高管职员说话
B、停业整理
C、责令期限整改
D、涉嫌犯法，依法移交法令构造。
6、信誉卡持卡人能够或许接纳( ABC )体例守旧或打消超授信额度用卡办事。
A、行动(客服德律风灌音) B、电子 C、书面 D、受权
7、《银行业从业职员职业操守》划定，以下各项属于从业根基准绳的是：( ABCD )
A、诚笃信誉 B、遵法合规 C、专业胜任 D、勤恳失职E、公允看待
8、银行业从业职员该当遵遵法令律例和地址机构有关兼职的划定,在允许的兼职规模内，该当妥帖处置兼职岗亭与本职任务之间的干系，不得( ABD )
A、操纵兼职岗亭为本身谋取不妥好处
B、操纵兼职岗亭为本职机构谋取不妥好处
C、操纵本职岗亭为本身谋取好处
D、操纵本职岗亭为兼职机构谋取不妥好处
E、操纵本职岗亭或兼职岗亭为本身谋取好处
9.以下哪些行动较着不妥，有能够或许会对从业职员及地址机构发生倒霉影响?( AC )
A、某银行停业职员在为客户供给办事的进程中，发明该客户供给的停业请求材料有局部是捏造的，可是为了做成停业，该停业员表示客户其行动能够或许冒犯法令，并倡议该客户能够或许颠末第三方代其请求，以躲避法令束缚
B.某银行停业职员发明其包办的某笔停业是为了回避羁系划定或躲避法令、律例避免性划定，因而根据外部流程遏制了须要的报告
C.某银行停业职员出于私交向家人供给躲避羁系划定的定见和倡议，并操纵其地址机构的本钱为这些行动供给便利
D.某银行客户司理明白奉告某客户，其请求材料存在不实的处所，并让客户从头提交实在的请求材料，以顺遂提交考核
10.( ABC )，银行从业职员应遵照信息失密准绳。
A.在受雇时代 B.在去职后 C.在受雇时代与去职后
D.国度构造依法查问客户材料时，谢绝流露 11.银行业从业职员的以下行动中，属于“反洗钱”划定的有( BD )
A.除非经外部职责调剂或颠末恰当批准，不为其余岗亭的职员代为实施职责
B.熟知银行的反洗钱义务
C.激进地址机构的贸易奥秘，掩护客户信息和隐衷
D.在严守客户隐衷的同时，实时根据请求报告大额和可疑生意
12.某银行分行行长请求其分行的一位信贷司理看护一笔存款，而该信贷司理发明该笔存款较着分歧适划定，则该信贷司理( BCD )。
A.应从命带领的唆使，根据分行行长的意义做
B.能够或许向该分行行长诠释相干划定和该存款分歧规的处所
C.能够或许书面报告叨教叨教有关带领
D.若遭到该行长的庞大压力，能够或许向羁系局部报告
13.银行业从业职员去职时，( ABD )。
A.该当了偿相干办公物品 B.该当妥帖交代任务 C.只能带走本身在任务中堆集的客户材料 D.了偿所欠公司用度
14.根据从业职员职业操守中“电子装备操纵”的有关划定，银行业从业职员( AB )。
A.不得操纵本机构的电子信息手艺装备阅读不安康网页
B.不得在本机构电子装备上装置盗版软件
C.若是是为了任务，能够或许装置盗版软件
D.以上都对
15.有关“接管羁系”的准确做法是( ABD )。
A.银行业从业职员该当严酷遵遵法令律例，对羁系机构坦诚和诚笃
B.银行业从业职员该当与羁系局部成立并对峙杰出的干系
C.为掩护地址机构抽象，不应向羁系局部表露负面信息
D.银行业从业职员该当接管银行业羁系局部的羁系
16.违背从业职员职业操守的职员，( BD )。
A.能够或许遭到公家训斥，但尚没法遏制本色性的束缚
B.其地址金融机构该当视环境赐与响应惩戒
C.情节不严峻的，不该当遭到惩戒
D.情节严峻的，将被解雇，并被传递银行业协会甚至同行，损失在银行业金融机构任务的机遇
17、银行业从业职员该当增强进修，不时进步停业常识程度，熟知向客户保举的金融产物的( ABCDE )
A、特点和收益 B、危险 C、法令干系 D、停业处置流程 E、危险节制框架
18、银行业从业职员的下述哪些行动较着违背了有关信息失密的划定( ABCD )。
A.向与停业有关人或其余构造，包含向其地址机构共事流露客户的小我信息
B.出于猎奇或其余目标向其余共事探问客户的小我信息和生意信息
C.不妥帖保存或烧毁填有客户信息的票据、凭据、开户请求书或生意指令
D.将客户信息用于未经客户允许的其余目标
E、 银行任务职员经客户允许后，将客户有关信息供给给保险公司
19、以下哪些信息属于黑幕信息( ABCDE )。
A、运营目标的严峻变革 B、运营规模的严峻变革 C、严峻投资行动 D、面对的严峻诉讼 E、严峻的采办财产的抉择
20、在平常任务和糊口中，银行从业职员该当固守有关黑幕信息和黑幕生意的避免性划定，做到( ABCDE )。
A.不在不妥时辰和地址议论任务话题
B.不以昭示或表示的体例向不该当晓得该项信息的外部职员说起黑幕信息
C.不违背有关划定，将黑幕信息以昭示或表示的体例奉告本身的亲朋
D.根据外部奥秘信息保存划定妥帖保存触及黑幕信息的文件和电子文档
E.不得接纳匿名、化名或拜托别人操纵黑幕信息遏制黑幕生意，为本身谋取不妥利
21、银行业从业职员该当实施对客户失职查问拜访的义务，领会客户的(ABC)。
A、账户开立 B、资金挑唆 C、账户是不是会被第三方节制操纵
D、心理缺点 E、婚姻状态
22、根据危险节制的请求，银行从业职员该当领会客户的( ABCD )。
A、财政状态 B、停业状态 C、停业票据 D、客户的危险蒙受才能 E、小我隐衷
23、以下对危险操持与贸易银行运营的干系的说法，准确的有 (ABDE)。
A.承当和操持危险是贸易银行的根根基能机能，也是贸易银行停业不时立异成长的原能源
B.危险操持能够或许作为贸易银行实施运营计谋的手腕，极大地转变了贸易银行运营操持形式
C.危险操持不能够或许为贸易银行订价供给根据
D.健全的危险操持系统能够或许为贸易银行缔造附加代价
E.危险操持程度间接表现了贸易银行的焦点合作力
24、《中华国民共和国花费者权力掩护法》划定：运营者与花费者遏制生意，该当遵照(ABCD)的准绳。
A、志愿 B、同等 C、公允 D、诚笃信誉
25、金融花费者与银行发生花费者权力争议的，能够或许颠末进程(ABCD)路子处置。
A、两边协商处置
B、请求消协或其余正当调剂构造调剂
C、提请仲裁定机构仲裁
D、向国民法院提起诉讼
26、银行从业职员在洽商停业进程中，该当(ABC)。
A、穿着得体 B、立场慎重 C、规矩殷勤 D、知足客户统统请求
27、向客户保举产物或供给办事时，银行从业职员应根据羁系划定请求，充实提醒(BCD)等。
A、出产危险 B、法令危险 C、政策危险 D、市场危险
28、银行在代庖署理保险产物发卖时，银行从业职员必须以明白的、足以让客户注重的体例向其提醒(ABCD)等须要信息。
A、保险公司称号、保险产物性子
B、保险产物危险
C、保险产物终究义务承当者
D、本单元在本产物发卖进程中的义务和义务
29、银行从业职员在辅佐有权法令构造对客户信息查问、资产解冻、扣划勾当中，不得(AB)。
A、泄漏法令勾当信息
B、辅佐客户藏匿、转移资产
C、检验法令职员证件和手续
D、向主管带领报告
30、银行从业职员处置客户赞扬应遵照的准绳是(ABC)
A、对峙客户至上，客观公道准绳
B、在期限内回答客户的准绳
C、赞扬反应期限内没法奉告客户处置成果的，应提早奉告下一个反应时限
D、奉告其总行赞扬德律风
31、未经中国国民银行批准，任何单元和小我不得研制印制国民币所独有的(ABCD)。
A、防伪材料 B、防伪手艺 C、防伪工艺 D、公用装备
32、避免以下侵害国民币的行动：(ABC)
A、居心毁损国民币
B、建造、仿造、生意国民币图样
C、未经中国国民银行批准，在宣扬品、出书物或其余商品上操纵国民币图样
D、把国民币持久放在家中而发生虫蛀
33、以下哪些是操持国民币存存款的金融机构接纳的有用体例，避免捏造、变造的国民币对外付出?(ABCD)
A、在对外付出柜台和柜员机上装置监控录相
B、对外付出的钞票颠末清分机清分，并录入冠字号
C、常常对柜面职员遏制反假常识培训，并持证上岗
D、停业柜台操纵A类点钞机，统统付出给客户的钞票必须劈面经点钞机盘点。
34、有以下哪些景象之一的国民币不得畅通?(AB)
A、不能兑换的完整、污损国民币
B、遏制畅通的国民币
C、写了名字的国民币
D、冠字号缺损的国民币
35、贸易银行操持小我存款停业，该当遵照(ABCD)的准绳。
A、存款志愿 B、存款自在 C、存款有息 D、为存款人失密
36、贸易银行对小我储备存款，有权谢绝任何单元和小我(ACD)，但法令另有划定除外。
A、查问 B、借用 C、解冻 D、扣划
37、《中华国民共和国贸易银行法》划定：贸易银行该当保证存款本金和利钱的付出，(BC)。
A、头寸坚苦时，要与客户协商处置
B、不得迟延付出存款本金和利钱
C、不得谢绝付出存款本金和利钱
D、可由国民银行或银监会包管，使客户安心
38、我国刑法划定：捏造货泉的，有以下哪些景象之一的，处10年以上 、无期徒刑或极刑，并处5万元以上50万元以下罚金或充公财产。(ABD)
A、捏造货泉集体的重要份子
B、捏造货泉数额出格庞大
C、有打人致伤情节
D、有其余出格严峻情节
39、未经国度有关主管局部批准，私行设立贸易银行、(ABCD)或其余金融机构的，处3年以下 或拘役，并处或单处2万元以上20万元以下罚金。
A、证券公司 B、证券生意所 C、期货生意所 D、期货掮客公司
40、我国刑法划定：有以下哪些景象之一，捏造、变造金融票证的，处5年以下 或拘役，并处或单处2万元以上20万元以下罚金。(ABCD)
A、捏造、变造汇票、本票、支票的
B、捏造、变造拜托收款凭据、汇款凭据、银行存单等其余结算凭据
C、捏造、变造信誉证或附随的票据、文件的
D、捏造信誉卡的
41、职业操守的首要内容包含(ABCDE)
A、诚笃信誉
B、遵法合规
C、专业胜任
D、激进奥秘
E、抵抗违规
42.存款停业操持通俗分为( ABCD )等关键
A.开户
B.续存
C.支取
D.销户
43.对公存款账户按用处可分为( ABCD )
A.根基存款账户
B.通俗存款账户
C.公用存款账户
D.姑且存款账户
44、《银行业从业职员职业操守》对银行业从业职员提出的职业操守请求有：(ABCD)
A、诚笃信誉 B、遵法合规 C、专业胜任 D、勤恳失职
45、需经国民银行批准的账户除根基存款账户外，另有(ABD)。
A.姑且存款账户 B.估算单元公用存款账户 C.注册验资和增资验资开立账户 D.及格境外机构投资者在境内处置证券投资开立的国民币特别账户和国民币结算账户
46、对开立姑且存款账户以下说法准确的是(ABCD )。
A.存款为姑且机构的，只能在其驻地开立一个姑且存款账户，不得开立其余银行结算账户
B.存款人在异地处置姑且勾当，只能在其姑且勾本地开立一个姑且存款账户
C.修建施工及装置单元企业在异地同时承建多个名目标，可根据修建施工及装置条约开立不跨越名目个数的姑且存款账户
D.单元存款人因验资增资需开立银行结算账户的，应持其根基存款账户开户允许证.股东会董事会抉择等证实文件，在银行开立一个姑且存款账户
47、存款人请求开立财政估算外资金公用存款账户，应向银行出具( ABD )。
A.开立根基存款账户划定的证实文件 B.根基存款账户开户允许证 C.主管局部批文 D.财政局部证实
48、以下对单元改换印鉴时，准确的做法有(ABCD )。
A、必须填写“改换印鉴请求书”。 B、在左侧加盖旧印鉴 。 C、在右侧加盖新印鉴 。 D、交回原旧印鉴卡。
49、有权扣划单元(小我)存款的有权构造仅限于( ACD)。
A、国民法院 B、有关局部 C、税务构造 D、海关
50、以下哪些金钱能够或许转入小我银行结算账户( ACD)。
A.人为、奖金支出 B.党、团、工会设在单元的构造机构经费 C.小我存款转存 D.农、副产物发卖支出51、以下对单元银行结算账户操纵的说法，准确的是(AD)。
A.存款人只能在金融机构开立一个根基存款账户
B.通俗存款账户只能发生转账停业，不允许发生现金停业
C.单元银行卡能够或许发生现金存取停业
D.注册验资的姑且存款账户在验资时代只收不付
52、根据《国民币银行结算账户操持体例》的划定，以下各项中，能够或许开立根基存款账户的有(ABC)。
A.企业法人 B.构造和实施估算操持的奇迹单元 C.社会集体 D.住民小我
53、根据《国民币银行结算账户操持体例》的划定，小我请求开立小我银行结算账户，应向银行出具以下证实文件(ABC)。
A.中国住民，应出具住民身份证或姑且身份证
B.中国国民束缚军甲士，应出具甲士身份证件
C.中国国民武装差人，应出具武警身份证件
D.个别工商户，应出具个别工商户停业执照副本
54、根据《国民币银行结算账户操持体例》的划定，发生以下景象之一的，存款人应向开户行提出撤消银行结算账户的请求(ABCD)。
A.被撤并、闭幕、宣布停业或封闭的 B.刊出、被撤消停业执照的 C.因迁址须要变革开户银行的 D.别的缘由须要撤消银行结算账户的
55、国民法院有权对单元、小我存款遏制(ABC)。
A、查问 B、解冻 C、扣划 D、支取
56、客户存款止付分为( AB )
A.全额止付 B.局部止付 C.借方止付 D.贷方止付
57、外汇操持构造查抄处置单元和小我的违背外汇操持行动，应遵守(ABC)准绳。
A.公允、公道、公然准绳 B、以现实为根据、以法令为准绳准绳
C、 赏罚与教导相连系准绳 D、正当、高效准绳
58、有外汇运营勾当的境内机构，应按国务院外汇操持局部的划定报送(AB)等材料。
A.财政管帐报告 B、统计报表 C、资产欠债报表 D、人事劳资报表
59、常常名目是指国际出入中触及(ABC)及常常转移的生意名目等。
A.货色B.办事 C.收益D.贸易
60、外汇指定银行未根据国度划定操持结汇、售汇停业的，由外汇操持构造责令(ABC)。
A.期限更正 B.充公遵法所得 C.并处20万元以上100万元以下罚款 D.撤消运营允许证
61、私行生意外汇、变相生意外汇、倒买倒卖外汇或不法先容生意外汇数额较大的，由外汇操持构造赐与(ABD)。
A、正告 B、充公遵法所得 C、处10万元以上100万元以下罚款 D、处遵法金额30%以下的罚款
62、外汇市场生意该当遵守(ABCD)的准绳。
A、公然B、公允C、公道D、诚笃信誉
63、有关单元和小我该当共同外汇操持构造的监视查抄，不得(ABC)。
A、谢绝B、障碍C、坦白D、抽逃
64、本钱名目包含(ABCD)及存款等。
A、本钱转移B、间接投资C、证券投资D、衍出产物
65、宣布触及以下内容的告白，该当确认告白主的主体资历，检验告白主停业执照是不是具有响应的运营规模。( ABCD )
A、投资征询停业 B、金融征询 C、存款征询 D、代客理财
66、告白宣布者因为以下景象，致使不法集资勾当告白宣布的，依法承当响应法令义务。( AB )
A、未检验证实 B、未核实告白内容 C、未按告白主请求宣布告白
构
67、刊行和采办企业债券该当遵守( ABC )准绳。
A、志愿 B、互利 C、有偿
68、贸易银行以( ABC )为运营准绳。
A、宁静性 B、勾当性 C、效益性
69、贸易银行与客户的停业来往，该当遵守( ABCD )准绳。
A、同等 B、志愿 C、公允 D、诚笃取信
70、贸易银行存款，该当对告贷人的( ABC )等环境实施严酷查抄。
A、告贷用处 B、了偿才能 C、还款体例
71、信誉卡请求人该当具有以下前提之一，才可向银行业金融机构申办信誉卡。( ABC )
A、具有牢固任务 B、有不变的支出来历 C、供给靠得住的还款保证
72、假币收缴必须遵守以下哪几项操纵法式。(ABCDE )
A、两名以上停业职员收缴 B、在持有人视野规模内劈面收缴
C、加盖“假币”章或用公用袋加封 D、出具《假币收缴凭据》
E、向持有人奉告其权力 F、将盖印后的假币退持有人
73、假币收缴公用袋上应表明以下哪几项内容(ABCF )。
A、收缴人 B、券别 C、面额
D、收缴单元 E、持有人 F、复核人
74、国民银行受权的判定机构谢绝受理持有人、金融机构提出的货泉真伪判定请求的，由中 国国民银行赐与(AC )。
A、正告、罚款 B、对间接担任的主管职员赐与罚款
C、责成金融机构对相干主管职员和其余间接义务人赐与响应规律处罚 D、对间接义务职员赐与罚款
75、银行任务职员在收缴假币进程中，以下做法准确的有(BC )。
A、假币要充公是不移至理的事，你告那里都不怕
B、耐烦地向客户诠释，当令讲授国度有关反假政策
C、教会客户若何辨认假币，以避免今后发生误收景象
D、把假币退还给客户
76、香港3家发钞银行的港币接纳了以下哪些不异的防伪体例?(ABD )
A、对印图案 B、无色荧光图案C、异形号码
D、凹印缩微笔墨 E、光变面额数字F、黑色纤维
77、金融机构在收缴假币进程中发明以下哪一种环境，该当当即报告有关局部(ABCDE)。
A、一次性发明假国民币20张(枚)以上的
B、一次性发明假外币10张(枚)以上的
C、属于操纵新的造假手腕建造假币的
D、有建造、销售假币线索的
E、持有人不共同金融机构收缴行动的
78、以下国民币有哪些不得畅通(AB )?
A、不能兑换的完整、污损的国民币 B、遏制畅通的国民币C、畅通记念币
79、以下那些行动是《中华国民共和国国民币操持条例》所避免的(ABCDE )?
A、捏造、变造国民币B、居心毁损国民币C、持有捏造、变造的国民币D、建造、仿造、生意国民币图样 E 、低价出卖所谓“错版”的畅通国民币
80、《中国国民银行假币收缴判定操持体例》所称假币是指(AB)。
A、捏造的货泉
B、变造的货泉
C、不宜畅通的货泉
D、进入保藏范畴的货泉
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