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2016年银行从业《银行操持》考点习题
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单选题
1.以下( )不属于丰硕和立异小微企业金融办事体例的重点内容。
A.增添办事功效
B.进步存款利率
C.立异办事产物
D.改变办事体例
2.危险身分与危险操持庞杂程度的干系是( )。
A.危险身分越多，危险操持就越庞杂，难度就越大
B.危险操持流程越庞杂，则会越有益于削减危险身分
C.危险身分斟酌得越充实，危险操持就越轻易
D.危险身分的几多同危险操持的庞杂性的相干程度并不大
3.重组存款是指因为告贷人财政状态好转，或有力还款而对条约条目作出调剂的存款，重组后的存款若是依然过期，或告贷人依然有力了偿存款，应最少归为( )类存款。
A.丧失
B.次级
C.存眷
D.可疑
4.按照《贸易银行团体客户授信停业危险操持指引》的划定，贸易银行在对单一团体客户存款不应跨越对其本钱净额的( )。
A.30%
B.15%
C.25%
D.10%
5.按照《贸易银行本钱操持体例(试行)》的划定，因忽视未对特定客户实行份内义务或产物性子或设想缺点致使的丧失称为( )。
A.流程危险
B.系统危险
C.职员危险
D.客户、产物和停业操纵危险
6.按照《贸易银行操纵危险操持指引》的划定，贸易银行应指定部分特地担任全行操纵危险操持系统的成立和实行，以下不属于该部分职责的是( )。
A.在操纵危险的平常操持方面，对董事会负终究义务
B.确保操纵危险轨制和方式获得遵照
C.成立并构造实行操纵危险辨认、评价、缓释和监测体例和报告法式
D.成立合用全行的操纵危险根基节制标准，并指点和调和全行规模内的操纵危险操持
7.按照《贸易银行操纵危险操持指引》的划定，贸易银行该当将增强的内部节制作为操纵危险操持的有用手腕，对于与此相干的有用方式，以下说法毛病的是( )。
A.主要岗亭或敏感关头员工八小时以内行动标准，八小时以外的可不用存眷
B.紧密亲密监测遵照指定危险限额或权限的情况
C.主管及关头岗亭轮岗轮调、强迫性休假轨制和离岗审计轨制
D.部分之问具有明白的职责合作和相干本能机能的恰当分类，以防止潜伏的好处抵触
8.以下不属于《对于加大提防操纵性危险任务力度的告诉》内容的是( )。
A.增强规章轨制扶植
B.增强职业品德扶植
C.增强下层主管轮岗和强迫性休假轨制
D.增强对下层行的合规性监视
9.为增强对柜面停业操纵危险的提防，某银行近期接纳了以下方式，此中不合适羁系请求的是( )。[2016年5月真题]
A.在官方网和停业场合实时公然本行代销的金融产物清单及其采办者信息，提防代销有人为中的“非单”行动
B.增强对网点El常运营行动的监视查抄，按期接纳奥秘人查抄、抽查灌音记实、调阅监控录相、查阅文档材料等多种体例对网点停止危险排查
C.对主要凭据和核算印章停止刚性节制，成立“买卖、凭据、用印”对应干系，提防套打存折，盗用主要凭据和印章等危险
D.在停业网点现金区实行同步灌音录相，录相材料回放做到清楚区分银行员工和客户的脸部特色，显现停业操持全进程
10.按照《小我存款操持暂行体例》，以下不属于接纳存款人受托付出的破例景象的是( )。[2015年10月真题]
A.告贷人没法事先肯定具体买卖工具且金额不跨越三十万元国民币的
B.告贷人可以或许事先肯定具体买卖工具，且以保障体例包管的
C.告贷人买卖工具不具有前提有用利用非现金结算体例的
D.存款资金用于出产运营且金额不跨越五十万元国民币的
11.按照《贸易银行操纵危险操持指引》，贸易银行( )应将操纵危险作为贸易银行面临的一项主要危险，并承当监控操纵危险操持有用性的终究义务。
A.监事会
B.董事会
C.高等操持层
D.股东大会
12.以下对于贸易银行柜面停业操纵危险防控的说法，精确的是( )。
A.人力资本操持条线作为第四道防地，应针对凸起危险点明白员工从业制止性划定和职业操守“底线”，对违背制止性划定的发明一路、峻厉查处一路
B.停业操持条线作为第一道防地，答允当起危险防控的主要义务
C.审计监视条线作为第二道防地，应加大对重点危险隐患的监视查抄，对查抄发明的违纪违规题目提出整改定见
D.危险合规条线作为第三道防地，该当真落实危险监测、重点停业危险查抄、危险事务牵头措置及实行问责等职责题目提出整改定见。
13.按照银监会《存款危险分类指引》，以下不属于贸易银行存款品质五级分类的是( )。
A.存眷类存款
B.可疑类存款
C.过期类存款
D.次级类存款
14.按照《对于增强银行业金融机构内控操持有用提防柜面停业操纵危险的告诉》，银行业金融机构应以( )等体例向客户充实揭露其投资产物的危险和答允当的义务，确保其危险知情权。
A.缮写危险提醒
B.展开宣扬营销
C.缮写收益许诺
D.夸大产物危险
15.按照《银行业金融机构信息科技外包危险羁系指引》，银行业金融机构该当明白，对外包勾当须要拜候或利用的信息资产，按( )准绳停止拜候受权。
A.“双人经手”和“四眼”
B.“事先审批”、“事中监视”和“过后查抄”
C.“一事一审”和“事先审批”
D.“必需晓得”和“最小受权”
16.以下不合用于《金融企业呆账核销操持体例》的是( )。
A.存款公司
B.金融资产操持公司
C.信任公司
D.金融租赁公司
17.按照《贸易银行勾当性危险操持体例(试行)》，本机构发生挤兑事务的，贸易银行( )。
A.该当对勾当性危险偏好、勾当性危险操持战略、政策和法式停止严重调剂，并该当在3个月外向银监会书面报告调剂情况
B.该当在向银监会报送的与勾当性危险有关的财政管帐、统计报表和其余报告中具体表露
C.对该事务能够对其勾当性危险程度或操持状态发生倒霉影响的严重事变和拟接纳的应答方式该当实时向银监会报告
D.实时对本机构信誉评级大幅下调
18.按照《贸易银行名誉危险操持指引》，贸易银行在措置严重名誉事务后应实时向( )递交措置及评价报告。
A.银监会或其派出机构
B.中国国民银行
C.银行业协会
D.总行
19.以下哪一种情况不应计入不良存款?( )
A.张某因出差在外，未实时了偿存款本息
B.史某宣布灭亡，以其财产了债后，仍未能还清其生前的存款
C.衣某因为金融危急而落空任务，今朝无一般支出，暂有力了偿房贷
D.曲某已有力了偿存款，银行将其典质物拍卖，但丧失金额尚不能肯定
20.以下对于贸易银行存款五级分类的描写，毛病的是( )。
A.告贷人没法足额了偿存款本息，即使履行包管也能够会形成必然丧失的存款，属于可疑类存款
B.虽然告贷人今朝有才能了偿存款本息，但仍存在一些能够对了偿发生倒霉身分的存款，属于存眷类存款
C.次级，可疑和丧失三类合称为不良存款
D.贸易银行存款五级分类包含一般、存眷、次级、可疑和丧失五类
21.谨严确认操纵危险丧失，停止客观、公道统计，精确计量丧失金额，防止呈现多计或少计操纵危险丧失的情况，这是中国银监会对贸易银行拟定操纵危险丧失数据搜集统计实行细则划定中的( )。
A.主要性准绳
B.谨严性准绳
C.实时性准绳
D.同一性准绳
22.因为客户违约使银行债务得不到了债而蒙受丧失的危险是( )。
A.信誉危险
B.操纵危险
C.法令危险
D.名誉危险
23.金融机构的买卖员、信贷员、其余任务职员越权或变相越权放款，向国度明令制止的行业、企业审批发放存款的行动所形成丧失的危险属于( )。
A.市场危险
B.信誉危险
C.操纵危险
D.法令危险
24.对于危险，以下说法不精确的是( )。
A.危险即丧失
B.危险是将来成果的不肯定性
C.危险是将来成果对希冀的偏离
D.危险是丧失的能够性
25.( )代表了国际进步前辈银行危险操持的最好理论，合适列国羁系机构的请求，已成为古代贸易银行追求成长和坚持合作上风的主要基石。
A.周全危险操持
B.资产欠债危险操持
C.资产危险操持
D.欠债危险操持
26.以下哪项不属于周全危险操持形式所表现的危险操持理念和体例?( )
A.周全的危险操持规模
B.全新的危险操持系统
C.全程的危险操持进程
D.全员的危险操持文明
27.以下贸易银行下降存款组合信誉危险最有用的体例是( )。
A.将存款集合到个体高收益的行业
B.将存款分离到收益正相干的行业
C.将存款分离到差别的行业和地区
D.将存款集合到多数低危险的行业
28.对于信誉危险的说法，毛病的是( )。
A.信誉危险是指买卖工具有力如约的危险
B.信誉危险只存在于存款停业中
C.发放联系关系存款能够会形成信誉危险
D.承兑停业能够会形成信誉危险
29.贸易银行信誉危险操持理论中，设定存款集合度限额的做法属于( )战略。
A.危险弥补
B.危险对冲
C.危险转移
D.危险分离
30.在对贸易银行客户停止信誉危险辨认时，以下各项不属于对单一法人客户的非财政身分阐发的是( )。
A.客户企业操持者的本质
B.客户企业的效力比率阐发
C.客户企业的产物和市场阐发
D.客户企业的行业特色阐发
31.以下不属于贸易银行代办署理停业中的操纵危险的是( )。
A.停业员贪`,或扣留代办署理停业手续费
B.超拜托规模操持停业
C.未对敏感题目或停业中的危险停止表露
D.代客理财产物受利率动摇形成丧失
32.以下选项中，属于贸易银行的全体危险节制情况的是( )。
A.设立应急预案和持续停业打算
B.采办贸易保险
C.停业外包
D.增强内部节制系统的扶植
33.以下哪项不属于形成贸易银行代办署理停业中操纵危险的内部事务?( )
A.拜托方捏造收付款凭据欺骗资金
B.经由过程代办署理收付款停止洗钱勾当
C.行业合作剧烈
D.因为新的羁系划定出台而引发的危险
参考谜底：
1B 2A 3D 4B 5D
6A 7A 8B 9A
10B 11B 12B
13C 14A 15D 16B 17C
18A 19A 20A 21B
22A 23C 24A 25A 268 27C
28B 29D 30B 31D 32D 33C
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