财政公司钻研会报告请示资料

　　在社会的各个范畴，愈来愈多的人或听或写报告请示，报告请示时凡是会多讲一些重点任务的内容，非重点的内容简略先容便可，那末，报告请示应当怎样写呢？上面是小编为大师清理的财政公司钻研会报告请示资料，但愿对大师有所赞助。

　　第一局部财政公司信息体系扶植环境

　　咱们公司首要有以下体系：

　　一、资金操持体系：首要依托各家协作银行供给的资金池操持体系，完成各家银行的纵向归集。今朝的资金归集形式是不时归集，主动下拨：成员企业账户收到资金后就会主动归集到财政公司的账户，成员企业须要对外付款时，银行体系会颠末判定，在其不透支的前提下，将其所需资金从财政公司的账户中下拨到成员企业的账户中，完成对外付款，一切的功效都是刹时完成。这类形式是财政公司柜台操持营业的变形，银行在这里起到一个快递公司的感化。企业有钱，就经由过程银行存入财政公司，企业须要资金对外付款，财政公司就把资金经由过程银行交给成员企业。别的，银行还可以或许根据咱们的请求给成员企业出具对账单和结算利钱。须要申明的是，这个对账单是将企业与财政公司之间归集、下拨数据停止过滤今后的对账单，也便是与不归集之前对账单不异。如许做不只仅是节俭了人力物力的投入，最首要的是如许做比拟宁静，并且不会呈现体系弊端。

　　二、财政核算体系：财政核算体系包含凭据输出、账务处置、报表打印、利钱计较、局部天生1104报表等功效。特点：财政体系与各银行资金池操持体系的毗连：不停止物理上的毗连，而是用管帐方式停止毗连（汇总记账法）。因为咱们以为，银行的数据不须要再在财政公司的数据库中记实一遍，须要查问总账登录财政公司的财政体系，须要查问资金的明细，登录各家银行的资金池体系便可。上风：

　　1、因为不停止物理上的毗连，收集题目、银行体系进级等题目都不会影响咱们的账务处置。

　　2、另有一个便是异地备份比拟便利，因为不处置大批的资金明细数据，财政软件的数据量就不是很大，可以或许很便利地停止异地灾备。

　　3、出了题目规复起来比拟便利：若是财政体系扶植得很错乱，一旦机房受到扑灭性的粉碎，必须从头构建软硬件及收集，才可以或许规复体系的运转。咱们只要找一个能上彀的处所停止下载后就可以或许运转，乃至不会影响到给银监局和国民银行上报数据。

　　4、可以或许做到以稳定应万变：财政软件根基不甚么变更，这些年的首要变更便是一些科目停止了转变，比方本来的“短时候存款”变成了“接收存款：；”敷衍人为“变成了”敷衍职工薪酬“，这只须要把科目改一下就可以或许了，软件自身不必做甚么本色性的转变。变更的首要在资金操持体系，比方网银的版本不时进级1.0、2.0、3.0等。若是只是打德律风、发短信，此刻的手机比几年前的手机并不甚么上风，可是上彀、拍照等功效确切日月牙异。若是把发短信和打德律风的功效自力出来，手机是不必总改换的。

　　三、营业体系：包含两大局部：存款操持体系和贴现操持体系，该体系包含数据录入、存款（贴现）的各类查问、存款（贴现）到期提示、单据贴息的计较、存款利钱的计较、1104报表的局部数据天生等功效。该体系不与财政体系停止毗连，一是宁静方面的斟酌；二是可以或许起到一个相互复核的感化。理论中也确切起到了感化。有一次营业部的人找到我说体系出了弊端，说是算计数与财政部的对不上，我让他再看看明细，若是呈现这类初级毛病，体系早该拽了。过了一段，他找出缘由了，480万元输成840万元。

　　四、电票体系：首要包含三大局部：

　　1、电票的开票体系：咱们用的是中信银行的代办署理形式，下一步打算再守旧招商银行的同业代办署理形式，双网双待，确保该营业不受银行体系弊端的影响。该体系与直连形式本色上是一样的，直连形式所具备的功效代办署理形式都可以或许完成，并且还可以或许线上清理。自客岁6月份开出第一张电票以来，我公司已开出电票10多亿。

　　2、电票操持体系：因为银行的同业代办署理形式只要单据的开出、兑付等功效，单据的操持功效、统计功效、到期的提示功效还不开辟，在公司带领的指点下，信息局部与营业局部协作研发了电票操持体系，今朝根基可以或许知足咱们的平常须要。咱们将在现实任务中，根据须要对该体系停止进一步的进级革新。

　　3、保障金操持体系：为了提防电票危险，更好地操持成员企业缴纳的电票保障金，根据带领请求，信息局部和营业局部结合开辟了保障金操持体系，今朝已试运转。

　　五、异地灾备：咱们租用了遐想企业网盘，天天将以上各体系都停止网上备份，管帐局部担任财政体系的备份，营业局部担任营业体系的备份，今朝已履行了一年多。完成了真实的异地灾备。

　　咱们经由过程操纵银行资金池体系，处理了资金的宁静题目；经由过程异地灾备：处理了焦点体系与焦点数据的宁静题目。

　　第二局部咱们今朝的形式今朝存在的缺乏

　　一、还不不扶植银企直连体系，跨银行的查问不便利。

　　二、局部1104报表数据还不能主动天生

　　三、还不扶植财政公司的网上银行体系

　　四、还不扶植财政公司的手机银行体系（只守旧查问功效）

　　五、还不扶植电子回单体系

　　六、还不成立单据池体系

　　第三局部下一步扶植打算

　　一、单据池操持体系扶植打算：今朝经济情势不景气，企业的现金存量都不是很大，这一状态来岁也不会有很大改变。是以现金归集的量很难有本色性的冲破。可是这类环境下，企业收到的单据会大幅度增添，是以单据池的扶植将是来岁的重点。咱们争夺起首将单据池体系扶植好并使其阐扬感化。

　　1、引进单据池操持体系。

　　2、在一家银行和局部企业试运转

　　3、在多家银行和协作企业周全运转

　　二、资金操持体系扶植打算：

　　1、引进资金操持体系，与各家银行完成直连，守旧除付出功效外的其余各类功效。

　　2、守旧财政公司网上银行（付出功效临时封闭）。

　　3、守旧电子回单功效。

　　4、守旧手机银行的查问功效。

　　5、前提成熟后，守旧局部企业的财政公司网银付出功效。

　　6、守旧一切成员企业的网上付出功效。

　　三、电票体系：持续利用同业代办署理形式。

　　接待银监局带领、其余财政公司同业攻讦斧正，对咱们的下一步信息化扶植供给赞助。也但愿借助本次集会进修一下其余财政公司的进步前辈形式。

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